渤海银行天津陈塘科技园支行成功堵截出租、出借银行卡风险

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2020-07-14 18:41

  在法治建设不断完善的背景下,仍有不少民众缺乏对金融常识的了解和认知,尤其对于那些想把“出租YHH”做成“赚钱生意”的人,也应认清现实,这种违法的“躺赢”模式是不靠谱的。

  7月8日中午,客户刘先生来到渤海银行天津陈塘科技园支行BLYHH业务,要求同时开通网银功能,并将转账限额设置为单日20笔,单日转账限额20万元。通常情况下,客户在提出开立电子渠道的意愿时,并非知晓有关转账限额设置的要求,但刘先生在提出业务需求时即可准确表达,而且一直在看手机,显然有人背后操纵。

  柜员立即警觉起来,凭借多年的工作经验,进一步探听办卡用途,刘先生自称是所在单位要求,但柜员试探询问其所在单位名称时,他又拿出电话询问。基于以上种种疑点,柜员已判断该客户存在出租、出借YHH的可能性,立即向客户进行告知:“个人申领YHH,要向发卡银行提供GA部门规定的本人有效SFZ件,经发卡银行审查合格后,为其开立记名账户,YHH及其账户只限经发卡银行批准的持卡本人使用,不得出租和转借。” 同时委婉提示客户,出租YHH是违法行为,切莫因为与人方便或贪图小利,使自己莫名其妙地成为电信诈骗、赌博等犯罪集团的帮凶,并让其清楚地认识到YHH外借的风险以及可能会承担的法律责任。最终在柜员的不停劝说下,该客户打消了办卡的念头,成功堵截了租借YHH的风险。

  此次案件的堵截,有效打击了YHH犯罪,堵塞了YHH出租为金融犯罪提供的便利通道。渤海银行天津陈塘科技园支行表示,他们将持续做好疫情防控和金融权益保驾护航,同时也提醒客户,要严防不法分子各类金融诈骗活动。

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